网格交易

你盯着 K 线看了两个小时。最后决定：不买，等它跌到 10 块再出手。

结果它没跌。直接涨到了 12 块。你追进去。它跌回 11 块。你卖了。

然后它再次涨到 13。

网格交易说：别猜了。把价格轴铺成一张等间距的网——涨到哪卖到哪，跌到哪买到哪。不挑方向，只收"经过你"的过路费。

想想看：你过去亏的钱里，有多少是因为"我以为"三个字？

2018 年，A 股全年下跌 25%。每个人都在问：要不要割？要不要补？什么时候是底？

有个程序员没问。他给恒生 ETF 设了一张 10 格的网——价格区间取近一年高低点，每格间隔 3%。每跌一格自动买一份，每涨一格自动卖一份。

那年他的账户亏了 8%。不算好，但比大盘少亏了 17%。

2019 年，市场开始反弹。他的网格在全年自动收割了 47 次买卖——震荡上去、下来、再上去、再下来，每一次穿过网格线，差价就落袋一次。

三年里他做了什么？设好条件单，关掉软件，继续写代码。网格替他看盘。

• 选对象：挑一只你持仓中走势最"横"的——最近三个月反复在一个区间里上下晃，不创新高也不创新低。ETF 比个股更适合（不会暴雷归零）。
• 画区间：取最近三个月的最高价和最低价，上沿加 5% 余量，下沿减 5% 余量。这个范围就是你的"网"。
• 分格子：用 5 格起步。每格间距 =（上限-下限）/ 5。比方下限 90、上限 110，每格就是 4 块钱。
• 定资金：把准备投入的总资金除以 5，每格一份。每跌一格买一份，每涨一格卖一份。初始时买一半仓位（从中间格开始）。
• 设条件单：打开交易软件的"条件单"或"网格策略"功能，把价格触发点填进去，让机器替你执行。

设好之后，关掉 K 线图。一周看一眼就行。你不是在"盯盘"，你是在等鱼撞网。

网格交易最大的敌人不是波动——波动是它的食物。敌人是单边。

单边上涨：你会在第三四格就卖光所有持仓。后面再涨 50%，跟你没关系。这叫踏空。

单边下跌：你会在每一格都买入、"抄底"，一路买到钱花光，它还在跌。这叫被套死。

但你再想想：踏空和大跌，是所有投资者的宿命，不是网格独有的。网格只是把这个宿命摊在明面上。

如果"猜不准"不是你的缺点，而是所有人的宿命——你为什么不把 80% 用来"猜"的精力，换成 80% 用来"铺网"？